O que o investidor deve saber sobre fundos quantitativos

Conheça as vantagens e as desvantagens da modalidade. 

Os fundos quantitativos são mais uma alternativa disponível para o investidor. No entanto, antes de optar por qualquer tipo de investimento, o mercado financeiro recomenda conhecer bem o produto, a fim de entender as vantagens, as desvantagens e a compatibilidade com os interesses de quem investe.

De acordo com as informações do mercado financeiro, o termo “fundo quantitativo” refere-se não ao produto em si, mas ao formato de gestão. Trata-se de um fundo que utiliza a tecnologia dos algoritmos para a tomada de decisão.

Para a melhor compreensão da dinâmica operacional, é necessário compará-la com a de um fundo de investimento tradicional. Como explica a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), os fundos reúnem os recursos de diferentes investidores com o objetivo de investir em ativos previamente determinados.

Para a participação, o investidor adquire cotas do fundo. A remuneração acontece por meio da venda dessas cotas após um processo de valorização. Em outros casos, como os fundos de investimentos imobiliários (FIIs), os investidores também recebem proventos periódicos, chamados de dividendos.

Toda a movimentação financeira é realizada através de uma gestão profissional. Na avaliação da Associação Brasileira de Educadores Financeiros (Abefin), essa é uma das principais características que tornam os fundos atrativos também para os investidores iniciantes. 

No caso dos fundos quantitativos, as decisões do gestor levam em conta as análises dos algoritmos. Através da Inteligência Artificial (IA), é feita uma avaliação de mercado que considera um maior volume de dados do que seria possível num trabalho manual. 

Além de realizar a análise matemática e estatística, os algoritmos consideram dados sobre históricos e desempenho. A estratégia é mais precisa e ampla, permitindo identificar oportunidades que poderiam passar despercebidas ao olhar humano. 

O uso desse tipo de gestão com o auxílio da tecnologia tem sido mais utilizado em fundos de ações e fundos multimercado.